Могут ли мошенники воспользоваться копиями документов?

Способы себя обезопасить

Обезопасить себя на 100% невозможно. Как вариант, необходимо просто следить за действиями человека, которому вы предоставляете свой паспорт. А если нужно сделать ксерокопию, то важно следить, чтобы человек “случайно” не сделал лишнюю копию. Если уж и сделал ее, то пусть либо отдаст ее вам, либо порвет на части в вашем присутствии.

Если есть хотя бы мельчайшие подозрения на то, что ваши паспортные данные пытаются использовать, то необходимо обращаться в правоохранительные органы. И даже если мошенникам удастся оформить на вас кредит, то вы легко сможете доказать, что кредит оформляли не вы, а мошенники. Заявление в полицию с указанием конкретной даты будет отличным подтверждением. Мошеннику же грозит наказание в виде лишения свободы, однако конкретный срок зависит от тяжести преступления и степени нанесения ущерба.

А вообще, свой паспорт нужно всегда держать при себе, нельзя позволять никому его фотографировать и тем более терять.

А вообще, свой паспорт нужно всегда держать при себе, нельзя позволять никому его фотографировать и тем более терять.

Зарегистрировать электронный кошелек

Мошенники, которые обманывают людей в интернете, часто просят жертв выслать им деньги на электронный кошелек — поэтому аферистам выгодно использовать чужие данные. Так вся ответственность за мошенничество ляжет на плечи подставного владельца кошелька, а настоящие преступники останутся незамеченными.

Чтобы зарегистрировать электронный кошелек, нужно ввести на сайте серию и номер паспорта
Как мошенники используют электронные кошельки

Чтобы зарегистрировать электронный кошелек, нужно ввести на сайте серию и номер паспорта Как мошенники используют электронные кошельки.

Проверено ЦИАН

но с квартирой по копиям ничего плохого не сделать.

Использование паспортных данных в мошеннических целях

Паспорт – основной документ, подтверждающий личность гражданина. Предоставлять его оригинал, копии или указывать данные стоит только уполномоченным лицам. К примеру, сотрудникам банка, паспортного стола, работодателю и прочим официальным службам.

Однако, это также не дает 100% гарантии того, что данные не будут использованы в мошеннических целях. Небольшая вероятность риска существует в любом случае.

Купить сим-карты;.

И снова здравствуйте!

У меня нет карты сбербанка, но мне иногда звонят из “службы безопасности” и пугают, что злоумышленник пытается украсть все, что нажито непосильным трудом. Тут мне опять на днях позвонили, при чем сволочи в 8 утра. Девушка оператор:

-Добрый день, вас беспокоят из службы безопасности сбербанка, меня зовут Инга, могу я услышать LampaTrampa?

-LampaTrampa, с вашего счета зафексирован перевод, в Вологодскую область, вы подтверждает данный перевод?

Стараясь изобразить испуг:

-Какой перевод?! Я никакого перевода не совершала, я вообще сплю еще!

-Вы отменяете перевод?

Инга слегка зависла:

-Простите, не расслышала вас, вы хотите отменить перевод, чтобы деньги остались на вашей карте?

-Нет. Пусть берут мне не жалко, может им нужнее.

Видимо у Инги нет скрипта на такой ответ, поэтому она опять зависла. Я терпеливо жду. Наконец через пару секунд она выдала:

-Давайте с вами сейчас уточним данные вашей карты, чтобы в дальнейшем таких ситуаций не возникало.

-Когда мошенники пытаются украсть ваши денежные средства.

-Я же вам говорю, я не против, мне не жалко, бог велел делиться, вы разве не в курсе? Хотите и вам тоже денег переведу? Называйте номер карты.

Инга моей доброты не оценила, и сбросила звонок. Странные они, эти аферисты телефонные, на какие только уловки не идут, чтобы украсть деньги у людей, а когда напрямую предлогаешь им деньги, ведь они именно этого хотят, обижаются. 💁‍♀️

Ничего не выйдет, всепропало.

Чем опасна ксерокопия вашего паспорта в чужих руках? Три причины, чтобы навсегда запереть её в сейф

С помощью фотографии или ксерокопии вашего паспорта мошенники могут оформить на вас кредит, продать вашу квартиру или обеспечить уголовным делом. Medialeaks разобрался, как ваши личные данные оказываются в чужих руках, почему нельзя отправлять сканы своих документов незнакомым людям и можно ли защитить себя от обмана.

Историей о мошеннических способах заполучить ваши паспортные данные поделился пользователь «Пикабу» под ником mr.p5ycho. Мужчина увидел, что жена его друга пытается отправить фотографию своего паспорта работодателю, с которым познакомилась в социальных сетях. По его словам, женщина собиралась устроиться на работу курьером, и её собеседник попросил прислать фотографии своих документов, не встретившись с ней до этого лично. Пикабушник женщину остановил, рассказав ей простые способы того, как оформить на человека займ с помощью двух фото — паспорта и человека с ним. О них мы поговорим ниже.

Фотографии вашего паспорта могут попасть к мошенникам не только через переписку в ВК. Вспомните, со сколькими организациями вы делились копиями документа? В их числе отделы кадров всех фирм, где вы работали, мобильные операторы, нотариусы, государственные и коммерческие учреждения (от школы до ЖЭКа) и многие другие.

Если организация была фиктивной компанией злоумышленников или среди её сотрудников появился мошенник, ваша финансовая безопасность окажется под угрозой.

Опасность первая. Не брали кредит? Теперь возьмёте

mr.p5ycho отметил, что злоумышленникам достаточно фотографии вашего паспорта, чтобы оформить на вас микрозайм или кредит. С пользователем согласен российский блогер и инвестиционный консультант Рами Зайцман.

Сегодня существует как минимум пять сервисов, предоставляющих возможность получить кредит онлайн, без официального трудоустройства, с плохой кредитной историей и без визита в офис. Заёмщику нужно отправить фото паспорта. Для этого нужна цветная копия и телефон, чтобы сделать фото.

В своём посте mr.p5ycho привёл план, которым пользуются злоумышленники, чтобы взять микрокредит на постороннего человека. Для его реализации нарушителям требуется совсем немного.

1. Левая симка (в сети её купить не проблема).
2. Левый телефон-фонарик.
3. Левый ноутбук.
4. Левый интернет.
5. Левый аккаунт в ВК.

Как правило, мошенники ищут жертв в социальных сетях: создают фейковый аккаунт и от имени якобы настоящего пользователя публикуют объявления в тематических группах по поиску работы. Соискателям предлагается именно дистанционная работа, например, должность курьера.

Когда пользователь откликается на вакансию, мошенники просят его скинуть фотографию своего паспорта и фактический адрес жительства. При этом собеседники требуют во время съёмки разместить документ у лица, объясняя, что это необходимо для подтверждения вашей личности.

Далее мошенники начинают использовать данные жертвы.

В этот же момент они регистрируют на левую симку Qiwi-кошелёк, вбивают данные жертвы и отправляют те самые фотографии с паспортом на верификацию. Теперь у них есть два варианта: заказать пластиковую карту или пользоваться виртуальной.

Денежный счёт нужен мошенникам для того, чтобы получить по вашим паспортным данным ссуду в микрофинансовой организации (МФО). Все операции проводятся онлайн, но компания не пришлёт деньги, если имя владельца карты не совпадёт с именем заёмщика.

Проще всего создать виртуальный кошелёк и обналичить деньги через биткоин-обменник, объясняет mr.p5ycho. Однако мошенники могут оформить и реальную пластиковую карту.

Заказывают пластиковую карту на имя и адрес жертвы. Как только пластиковая карта приходит, жертва им отписывается, мол, пришло письмо. Они закидывают ей 100-200 рублей на проезд и велят отнести посылку на левый почтовый ящик. После выполнения задания они оплачивают курьеру работу, чтобы не вызвать подозрений. А потом забирают из почтового ящика конверт с пластиковой картой.

После выполнения плана у злоумышленников есть много времени на то, чтобы скрыться. Обманутый человек узнаёт о махинации лишь тогда, когда ему позвонят из МФО или полиции и потребуют вернуть долг.

Читайте также:  Договор купли продажи на квадроцикл:: образец

Список организаций, готовых выдать займ онлайн, доступен в интернете по запросу «взять кредит без паспорта». Первая же компания предлагает дистанционно перевести необходимую сумму на вашу карту, Qiwi-кошелёк или отдать наличными. В инструкции по оформлению кредита отмечено, что для получения денег нужно загрузить фото вашего паспорта.

Опасность вторая. Отныне вы босс компании

Помимо заёмщика или поручителя по кредиту, вы рискуете стать владельцем фирмы. Чтобы провернуть такую аферу, злоумышленникам понадобится подельник в Федеральной налоговой службе или иной влиятельный помощник. Тем не менее случаи оформления организаций на имя жертв мошенников не редкость.

С помощью компании, оформленной на вас, нарушители могут скрываться от уплаты налогов и обналичивать свои денежные средства. Как учредитель организации вы отвечаете за всё имущество, а как юрлицо несёте административную и уголовную ответственность за её деятельность. При этом уличить мошенников и доказать свою правоту бывает очень сложно. Об этом говорят и сотрудники ФНС.

Если произошло несанкционированное использование неизвестными лицами ваших документов, необходимо обращаться в правоохранительные органы. Ликвидировать организацию возможно по решению учредителей либо по решению суда. Этот процесс непростой и длительный. При этом в случае ликвидации организации в судебном порядке обязанность по ликвидации юридического лица, включая имущественную ответственность, возлагается судом на учредителей. Самый простой и надежный способ обезопасить себя от неприятностей — внимательно относиться к документам, удостоверяющим личность.

Опасность третья. Бездомным стать легче, чем кажется

Получив копию вашего паспорта, мошенники могут создать поддельный документ и на его основе совершать множество операций. Пожалуй, самая крупная среди них — это продажа вашей квартиры.

В 2018 году подобная история произошла с жителем Москвы Дмитрием Пчелиным. Как сообщает «Москва 24», мужчина сдавал квартиру и при заключении договора аренды отдал копию своего паспорта нанимателю. Уже через несколько месяцев парень подделал паспорт владельца, а затем оформил у нотариуса доверенность на все операции с недвижимостью.

С помощью доверенности мошенник получил копии документов о собственности на квартиру и быстро продал её по заниженной цене. Удалось ли Пчелину вернуть свою собственность, осталось неизвестным.

Какая копия мошенникам не по зубам?

Есть несколько рекомендаций, которые помогут вам защитить персональные данные от мошенников. Во-первых, отправляя копии своих документов компаниям, обрабатывайте снимки в фотошопе. Поместите на скане водяные знаки и укажите, для какой организации предназначено фото.

Во-вторых, вы должны следить за своей кредитной историей. Для этого нужно обратиться к Центральному каталогу кредитных историй Центрального банка РФ и получить список организаций, которые выдали займы на ваше имя. Это можно сделать платно — например, за 300 рублей на сайте banki.ru.

В-третьих, чтобы не дать мошенникам оформить на вас недвижимость, вы можете обратиться в Росреестр и установить запрет на совершение сделок с квартирами без вашего личного присутствия.

Контролируя, к кому попадают ваши персональные данные, не переусердствуйте. Помните, что в конце концов ксерокопии паспорта понадобятся вам для оформления множества документов — от страховки для автомобиля до пропуска на работу. Паранойя и осторожность — это не одно и то же, но бдительность никогда не бывает лишней.

Соискателям предлагается именно дистанционная работа, например, должность курьера.

Зарегистрировать сим-карту

С прошлого года в России ужесточили правила продажи сим-карт. Отныне абонент должен предоставить оператору данные о себе (предъявить паспорт), а оператор должен удостовериться в их подлинности. Сим-карты, купленные, например, в подземном переходе без удостоверения личности, оператором блокируются.

Есть люди, которым нужен мобильный номер, который не заблокирует оператор и который оформлен не на них. Это мошенники. Одни прикидываются знахарями и вымогают деньги у пенсионерок, другие звонят доверчивым гражданам и вытягивают из них персональные данные банковской карты.

А поскольку зарегистрировать сим-карту сегодня можно через интернет, мошенники с легкостью это делают, используя копии чужих паспортов.

Одни прикидываются знахарями и вымогают деньги у пенсионерок, другие звонят доверчивым гражданам и вытягивают из них персональные данные банковской карты.

Осторожно, мошенники: мошенничество с копией чужого паспорта

Автор: Анна Николаевна, Юрист. Юрист. Гражданско-правовая специализация. Опыт с 2004 год. Дата: 10 апреля 2019. Время чтения 6 мин.

Если мошенники использовали копию паспорта, который им не принадлежит, необходимо незамедлительно обратиться с заявлением в полицию. Также нужно получить копии документов, например, кредитных договоров, расписок и подготовить претензии о том, что указанные действия не совершались (кредит не оформлялся, имущество не передавалось, финансы в долг не брались). Если аферисту переданы деньги, необходимо подробно описать обстоятельства встречи (дата, время, место) и внешность жулика (с особым упором на отличительные приметы, например, татуировки).

Паспорт – основной документ жителя России с 14 лет. И слова на последней странице о том, что его необходимо бережно хранить, – не просто красивая фраза. Действительность такова, что нельзя направо и налево передавать этот документ, а также содержащиеся в нем сведения. Мошенничество с копией чужого паспорта – весьма распространенное преступление современности, которое может затронуть любого гражданина. Ни один житель РФ не застрахован от подобной неприятности. Однако при должных мерах осторожности и бдительности можно минимизировать риск встречи с мошенниками.

Если мошенники использовали копию паспорта, который им не принадлежит, необходимо незамедлительно обратиться с заявлением в полицию.

Как защититься от мошенничества с копиями паспортов: актуальные советы

Предъявить паспорт или предоставить копию требуется часто и в различных жизненных случаях. Не всегда это безопасно. Нужно разбирать ситуации, когда просьба носит законный характер, а когда передача паспортных данных может обернуться негативными последствиями.

МФО, работающие в режиме онлайн, для регистрации личного кабинета просят заполнить анкету и направить скан или фотографию паспорта.

Как мошенники используют ваши паспортные данные

Информация, указанная в паспорте, должна храниться в тайне от сторонних лиц. Безопасности этих данных надо уделить пристальное внимание. Есть много способов мошенничества с паспортными данными. Если третьи лица завладеют конфиденциальной информацией, они используют ее в своих целях.

Как могут использоваться чужие паспортные данные

Мошенничество с паспортными данными – распространенное явление. Третьи лица, получившие доступ к данным вашего паспорта, могут использовать их для:

  • оформления кредита;
  • получения микрозаймов;
  • проведения махинаций с недвижимостью;
  • регистрации фирмы;
  • получения дубликатов документов;
  • управления кредитными счетами;
  • регистрации в интернете;
  • осуществления других незаконных действий.

Манипуляции мошенников с паспортными данными могут привести к серьезным негативным последствиям для владельца документа. Сегодня очень популярно оформление кредитов и займов. Злоумышленники крадут данные и по договоренности с сотрудниками финансовых организаций оформляют кредитные договоры. Обладатель паспорта даже не знает, что он стал заемщиком. Все выясняется гораздо позже, когда банк или МФО требует погасить задолженность.

Не менее популярно использование чужих паспортных данных для регистрации компании. Мошенники создают фирму, осуществляют противоправную деятельность и скрываются. Вся ответственность лежит на директоре, в качестве которого зарегистрирован гражданин, паспортные данные которого были украдены. Именно он будет отвечать за деятельность фирмы.

Как мошенники получают копию паспорта?

Приемов, с помощью которых злоумышленники крадут данные чужих паспортов, достаточно много. Когда вы делаете ксерокопию документа, то даже не подозреваете, что такую же копию может получить мошенник, который договорился с человеком, работающем на ксероксе, о покупке копии. Другой способ получения копии – договориться о ее передаче с работником салона мобильной связи или служащим банка. Даже в надежном банке может работать человек, имеющий сговор с преступниками.

Персональная информация может быть украдена в любом месте, где вы оставляете паспортные данные. Например, было обнаружено, что посетители МФЦ могут воспользоваться чужими документами, получив доступ не только к паспорту человека, но и к СНИЛС, банковским реквизитам и другой важной информации. Копии и данные хранятся на общем компьютере, которым может воспользоваться каждый желающий.

Копия паспорта может попасть к злоумышленникам с места вашей работы. Например, если уволенный сотрудник прихватит документы и продаст их мошенникам. Даже работник отдела кадров может использовать хранящиеся у него сведения в личных целях.

Читайте также:  Банковский договор, депозитный договор: бланки

Таким образом, человек практически не защищен от кражи персональных данных, включая паспортные. После обнаружения мошеннических действий вы можете подать в суд. Разбирательство затянется на долгое время. Вам придется доказывать правоту, тратя много времени и сил.

Нельзя полностью защитить себя от кражи данных, если вы живете в современном мире высоких технологий. Но можно минимизировать риски. Старайтесь скрывать персональные данные от посторонних лиц. Не раскрывайте паспорт, если рядом стоит незнакомый человек.

Если сотрудник банка или другой организации делает копию вашего паспорта для оформления договора или регистрации, следите за каждым действием. Не давайте человеку уходить из вашего поля зрения с документом. Все операции должны выполняться при вас.

За незаконное применение персональных данных предусмотрена уголовная ответственность. Если вы подозреваете третье лицо в краже информации, сразу

Если сотрудник банка или другой организации делает копию вашего паспорта для оформления договора или регистрации, следите за каждым действием.

Как мошенники могут использовать личные данные

3 случая неправомерного использования персональных данных

Добавить в закладки

Удалить из закладок

Войдите, чтобы добавить в закладки

Читать все комментарии

Просьба оставить в залог паспорт или водительское удостоверение, написать в анкете фамилию-имя и адрес проживания, поставить галочку в графе с разрешением обработки персональных данных третьими лицами — наверняка каждый воронежец хоть раз сталкивался с подобными ситуациями. Недавно «МОЁ!» рассказывала о жительнице Воронежа Екатерине Кольцовой, которая в августе столкнулась с ещё одной необычной ситуацией сбора личных данных.

Девушка пошла поплавать в бассейн, и на входе в заведение у неё попросили сдать отпечатки пальцев. Как объяснило руководство бассейна, отпечатки пальцев в этом месте отдыха заменяли электронные карты, по которым посетители могли пройти в ту или иную зону клуба. Как выяснили корреспонденты «МОЁ!», действия персонала клуба были незаконны. Хоть использовать отпечатки пальцев неопределённого человека практически невозможно, для их взятия заведение должно было просить у их хозяина письменное разрешение.

1. Паспортные данные. Требовать паспорт в залог любят всевозможные организации, сдающие что-либо напрокат, например велосипеды, ролики, карнавальные костюмы и т. д. По закону делать они этого не имеют права, но по старинке делают. Между тем за подобные действия заведение могут даже оштрафовать, но размер штрафа небольшой, всего 100 рублей (п. 2 ст. 19.17. КоАП). Чем же чревата передача паспорта в чужие руки?

Сделать копию с паспорта на принтере или сканере можно за минуту. В эпоху высоких технологий получить кредит по копии или скану паспорта через интернет труда не составляет. По запросу в поисковиках об оформлении онлайн-кредитов мы нашли несколько сайтов, где нам предлагали мгновенный кредит по скану паспорта.

Немало и охотников купить скан паспорта. Продавцы этого товара в интернете предлагают услуги не только по реализации отсканированных паспортов, но и по изменению в «Фотошопе» личных данных. В каких целях используются эти подправленные паспорта — остаётся только догадываться.

— Не расставайтесь со своим паспортом, не отдавайте его в руки посторонним лицам, — рекомендует юрист Центра защиты прав СМИ Галина Арапова. — Конечно, вряд ли нормальный банк будет оформлять кредит по копии документа, но кто знает. Кроме того, с документом, доверенным постороннему лицу, может случиться всё, что угодно. Например, его могут залить чем-то, а отвечать придётся вам. Мой совет — вообще не носить с собой паспорт, а иметь при себе лишь его ксерокопию, чтобы с оригиналом ничего не случилось.

От себя напомним, что пересылать сканы и фото документов по электронной почте или в социальных сетях тоже не рекомендуется. Взлом аккаунтов в социальных сетях и кража паролей от почтовых ящиков — явление не редкое. Отправленные по интернету сканы и копии документов таким образом могут оказаться в руках мошенников.

2. Номер телефона. Сам по себе номер телефона — это просто набор цифр, по которому невозможно идентифицировать человека. А вот в совокупности с личными данными — ФИО, адресом постоянного проживания, которые вы можете оставить, например, заполняя анкету на скидку в магазине, — это уже полноценная информация о человеке. Пожалуй, каждый из нас сталкивался с ситуациями, когда среди ночи приходят СМСки с просьбой срочно перевести деньги. А если у мошенника будет информация о том, как вас зовут или как зовут ваших близких, которые проживают не рядом, есть большой шанс, что вы скорее попадётесь на его удочку. Кроме того, обратившись к человеку по имени, мошеннику легче выдать себя, например, за работника банка и выведать номер и пароль банковской карты.

— Если вы не хотите, чтобы ваш мобильный телефон попал к третьим лицам, читайте внимательно договор, — рассказывает Галина Арапова. — Иногда, например, в магазинах, вас могут попросить заполнить анкету и указать там номер телефона, имя-фамилию, дату рождения и так далее. Эти данные необходимы магазину, чтобы предоставлять определённому человеку определённые скидки. Но в анкетах обычно есть пункт «Даю согласие на обработку персональных данных», там просят поставить галочку. Для уверенности, что ваши данные не попадут в чужие руки, лучше зачеркнуть эту строку и написать от руки: «Я не согласен с передачей данных третьим лицам».

3. Как мошенники могут воспользоваться водительским удостоверением. Кредит оформить по водительскому удостоверению не получится ни в одной организации. А вот ездить на машине с вашими правами человек, лицом похожий на фотографию на удостоверении, вполне может. Поэтому при пропаже прав следует немедленно сообщить об этом в ГИБДД.

Любимые читатели, напоминаем, если ваши личные данные попали в базу магазина, спортивного клуба, банка и т. д. и вас беспокоят лишними звонками и СМС, вы имеете право потребовать удалить ваши данные. Для этого необходимо написать заявление об исключении персональных данных и передать его в заведение с подтверждением получения. Удалить данные обязаны в течение трёх дней, после чего письменно уведомить об этом заявителя. Но всё это касается только коммерческих организаций — банков, магазинов и так далее, но не государственных. Например, обратившись в паспортный стол с таким требованием, гражданин, скорее всего, получит отказ.

Любимые читатели, напоминаем, если ваши личные данные попали в базу магазина, спортивного клуба, банка и т.

Методы получения копий аферистами

Мошенники могут получить копию паспорта разными способами. К наиболее популярным методам относится:

  • покупка копий в разных фирмах, которые передают копии документов, принадлежащих их клиентам или сотрудникам;
  • приобретение полноценной базы данных с паспортными данными, причем купить их можно у недобросовестных работников банков, страховых компаний или мобильных операторов;
  • взлом серверов, принадлежащих туристическим фирмам или другим аналогичным организациям.
Читайте также:  Как быть, если не дают инвалидность?

Что мошенники могут сделать с паспортами граждан – смотрите в этом видео:

Если мошенники получают копию паспорта гражданина, то они могут воспользоваться ею для разных незаконных схем.

Могут ли мошенники получить кредит по копии паспорта?

Могут ли те, кто завладел копией чужого паспорта, получить по нему кредит в банке или заём в МФО?

Сегодня существует как минимум 5 сервисов (указывать которые не совсем этично в этой статье), предоставляющих возможность получить кредит онлайн, без официального трудоустройства, с плохой кредитной историей и без визита в офис. Заёмщику нужно отправить фото паспорта. Для этого нужна цветная копия и телефон, чтобы сделать фото.

Кредитная организация может одобрить в среднем 30 тысяч ₽, которые отправит на банковскую карту или интернет-кошелёк. В первом случае у мошенника должна быть ещё и банковская карта человека, ксерокопия паспорта которого у него на руках. Во втором случае можно зарегистрировать интернет-кошелёк, пользуясь той же ксерокопией.

При возникновении подозрений о мошенничестве сразу обращайтесь в полицию.

директор по маркетингу НБКИ

Пострадать от незаконного использования персональных данных может абсолютно любой социально активный гражданин.

Предоставляйте свои паспортные данные, только подписав соглашение об обработке персональных данных. Отдельно должно быть прописано, что оператор обязуется не использовать данные в других целях. Если компания придерживается политики защиты и обработки персональных данных и информация передаётся в соответствии с ней, в будущем при выявлении мошеннических действий с вашими данными оператора можно привлечь к ответственности.

В связи с этим НБКИ советует регулярно проверять свою кредитную историю на наличие некорректных записей (это можно сделать на официальном сайте НБКИ через личный кабинет https://person.nbki.ru. Также следить за состоянием своей кредитной истории можно, регулярно запрашивая Персональный кредитный рейтинг (ПКР), который учитывает все значимые записи КИ.

Исполнительный директор сервиса «Робот Займер»

Копия паспорта не является документом, удостоверяющим личность. А для того чтобы получить микрозайм или кредит, его необходимо иметь. В связи с этим можно уверенно сказать, что законопослушной компании, работающей в соответствии с требованиями ЦБ, для вынесения решения необходим именно оригинал документа, копии недостаточно. Добросовестность МФО можно проверить, уточнив её наличие в реестре МФО, публикуемом на сайте Центробанка. Банки, работающие в рамках законодательства, имеют лицензии. Кроме того, интересующую финансовую организацию можно проверить в «Справочнике участников финансового рынка» на сайте ЦБ, если её там нет — она не является законопослушной. А значит, может не придерживаться практики оформления займа или кредита по оригинальному документу.

Добросовестная компания не возьмёт на себя риск оформления по копии паспорта, поскольку:

  • высока вероятность, что документ не принадлежит клиенту или подделан;
  • вероятное последствие — невозврат денег;
  • может пострадать имидж компании.

В связи с этим финансовые организации не только требуют оригинальные документы, но и проводят тщательные скоринговые проверки и идентификацию в несколько этапов (часто онлайн-МФО используют идентификацию через банк-партнёр, а также верификацию данных СНИЛС, фото- или видеоидентификацию, например, человек должен сфотографироваться с паспортом в руках — прим. ред.). Также зачастую компании (чаще — банки, реже — МФО) запрашивают дополнительные документы для принятия решения о выдаче денег в долг.

Но к сожалению, как уже говорилось ранее, недобросовестные финансовые институты, которые агрессивно наращивают базу клиентов и гонятся только за прибылью, могут принять и чужую копию паспорта. Для того чтобы защититься от этого, нужно заранее предупреждать такие моменты.

Во-первых, стоит тщательно следить за тем, кому и при каких условиях вы отдаёте копии паспорта и тем более оригинал. Ни в коем случае не стоит доверять их непроверенным и подозрительным лицам и компаниям.

Во-вторых, не стоит выкладывать копии документов в интернет. По возможности необходимо максимально ограничить передачу их онлайн и исключить пересыл через файлообменники, их появление на страницах в социальных сетях, на форумах, в группах и т.д.

В-третьих, тщательно проверять законопослушность и легальность организаций (в том числе и при трудоустройстве, к примеру), где всё же необходимо оставить копию своего паспорта.

В-четвёртых, если паспорт был утерян или украден, незамедлительно сообщить об этом в миграционную службу или в полицию. Если будет вовремя написано заявление об утрате или потере, то документ будет признан недействительным, что сведёт его использование мошенниками к минимуму.

Кроме того, очень желательно регулярно проверять кредитную историю, в которой отображаются данные по выданным и закрытым займам или кредитам. Так заёмщик максимально оперативно сможет обнаружить ссуду, оформленную не им, и предпринять соответствующие меры.

И наконец, если всё же случилось так, что заём или кредит оформлен по чужим паспортным данным, в первую очередь стоит обратиться в полицию и написать заявление об этом. Также стоит сообщить в финансовую организацию, где был незаконно оформлен заём или кредит, чтобы они могли вместе с заёмщиком оперативно разобраться в ситуации. Если удастся установить, что ссуда действительно была оформлена третьим лицом по чужим персональным данным, то пострадавшему будет возмещён моральный вред, а также Бюро кредитных историй и финансовая организация восстановят его репутацию, убрав сведения о займе или кредите из истории. Мошенник при этом может понести уголовную и административную ответственность.

Предоставляйте свои паспортные данные, только подписав соглашение об обработке персональных данных.

Watermark: защита скан-копий документов от мошенников

Просим совета и показываем приложение, которое придумали, чтобы защитить персональные данные от неправомерного использования.

Там у женщины взяли копии документов и попросили расписаться в некотором количестве бумаг.

Бьют по паспорту

Аферисты не выстраивают сложных схем развода клиента. Внешне все просто: вам приходит sms якобы от твоего банка: “Уважаемый клиент! Ваш паспорт недействителен. Пришлите скан всех заполненных страниц паспорта на адрес. “. Есть и более сложный вариант: через sms или звонком уговаривают совершить денежные переводы. Сложность в том, что каким-то образом им становится известно, что вы совершаете регулярные денежные переводы. Например, каждый месяц переводите фиксированную сумму родителям. Звонок (sms) из банка: “Уважаемый (обращаются по имени и отчеству), прямо сейчас вы можете совершить перевод на имя (указано имя реального человека, которому вы недавно отправляли деньги) с вашей карты”. Дальше схема повторяется – аферистам необходимо получить от вас необходимые сведения о ваших личных и платежных документах.

Например, каждый месяц переводите фиксированную сумму родителям.

Добавить комментарий